年アド３級試験対策特集

今回は年金アドバイザー3級試験についてご紹介させていただきます。試験対策におすすめの書籍もまとめました。

年金アドバイザー3級試験は、基本知識編（問1～30）については一般的な５肢択一問題なのですが、技能･応用編（問31~50）は出題がちょっと特殊です。５肢択一式ではあるのですが、事例が提示されて、それに対するアドバイスや年金の計算式などを選んでいくという問題になっています。

問-31.32の登場人物はA夫さん夫婦。60歳代前半くらいのご夫婦です。お二人の年金の加入期間や支給開始年齢についての相談を受けるという事例です。

Ｂ夫さんの年金加入歴が示されます。過去に会社員の期間が少しあり、そのあとは自営業。そして自営業の期間において、国民年金の保険料を全額免除もしくは一部免除している期間があるという状況です。そして、老齢基礎年金の年金額額の計算式や国民年金保険料の追納、繰下げなどの知識が問われます。

C夫さんの老齢厚生年金の『報酬比例部分』『経過的加算』を求める問題です。報酬比例部分については、従来は計算式が選択肢になっていたのですが、最近の出題では計算結果の年金額そのものを答える問題になっています。

ここでは、年アド3級の技能応用問題を解くための知識についてお伝えしていきます。言葉の表現は、厳密な正確さよりも、ざっくりとしたわかりやすさを重視しています。初級者の方にも伝わりやすいように書いているため、専門的に勉強している方は...

E夫さんは60歳もしくは60歳代前半の年齢で退職を検討しています。そして、繰上げ支給ついての注意点や、繰上げした老齢厚生年金・老齢基礎年金の計算式や年金額について問われます。

登場人物はＦ夫さんとその妻、そして3名の子です。Ｆ夫さんが障害等級に該当すると認定されたらどうなる？という設定です。

登場人物はG子さんとその夫、そして3人の子どもです。夫が亡くなった、もしくは病気療養中であるというG子さんに遺族年金等についてアドバイスするという設定です。

登場人物はH夫さんとその妻です。すでに特別支給の老齢厚生年金を受給しているＨ夫さんが65歳になるときの手続きや年金の受取期間の変更の手続きについて問われます。この試験、そもそもは金融機関の社員向けのものなので、口座に関する知識は大事なんです。

登場人物は例年ですとＩ夫さんとその妻、さらに会社員の息子です。I夫さんは60歳代前半で在職中。特老厚を支給開始年齢から請求します。また、退職した後の健康保険について検討しています。

Ｊ夫さんは60歳代後半になって、長年勤めてきた退職をすることになります。そこで公的年金や退職金にかかる税金についての話がでてきます。なお、49と50は内容の順番が入れ替わることが多いです。

年アド3級試験の問題集やテキストをご紹介します。

今回は、私が愛読している年金の本をいくつかご紹介しますね。私は、「年金の正しい理解」がもっと広まってほしいと願っています。年金は何かと否定的な側面だけを語られがちです…。メディアにしろ、ネットにしろ…。そして、その間違った情報を鵜吞みにして誤解したままになっているケースがよく見受けられます。